Основные цифры
Глава OJK Бали (Управление финансовых услуг, надзор за банками) Парджиман сообщил, что в первом квартале 2026 года банки выдали на Бали кредитов на Rp 146,47 трлн. Это на 8,19% больше, чем годом ранее.
Больше половины, Rp 75 трлн или 51,25%, пришлось на малый и средний бизнес (UMKM). Этот сегмент вырос на 4,53%.
Микропредприятия получили 41,73% кредитов сегмента UMKM, малые предприятия 37,67%. Это семейные гостевые дома, магазины, мастерские и поставщики услуг для туризма.
Инвестиционные кредиты растут
Инвестиционные кредиты выросли на Rp 6,08 трлн, или на 16,92%. По словам Парджимана, это показывает, что банки финансируют расширение бизнеса.
В более раннем отчёте OJK за февраль 2026 года указано, что рост инвестиционных кредитов шёл в основном за счёт туризма, размещения, общепита и недвижимости.
Качество и ликвидность
Доля NPL (просроченных кредитов) снизилась до 2,56% с 3,10% годом ранее. Депозиты в банках Бали выросли на 7% до Rp 206,21 трлн.
Соотношение кредитов и депозитов (LDR) составило 58,51%. Это значит, что банки острова выдают в кредит заметно меньше, чем привлекают. Достаточность капитала (CAR) равна 33,84%.
Высокий CAR означает, что у банков большой запас капитала сверх обязательного минимума.
Как читать эти показатели
NPL показывает долю кредитов, по которым заёмщики серьёзно просрочили платежи. Чем ниже показатель, тем устойчивее банки. Снижение до 2,56% говорит о том, что после трудных лет бизнес на Бали надёжнее обслуживает долги.
Низкий LDR означает, что у банков острова есть запас денег для новых кредитов. Высокая ставка BI при этом делает такие кредиты дороже для заёмщиков.